为促进分行全员“合规意识、合规执行”双提升，进一步贯彻落实监管及总行有关工作要求，持续培育良好内控合规文化，提升员工风险意识和履职能力，8月24日，浙商银行南宁分行举办金融法治、案防合规、反洗钱管理、消费者权益保护专题培训，分行各部门参加。

　　金融法治培训篇

　　本次特邀常年法律顾问北京市炜衡（南宁）律师事务所执行主任董阐论律师作《金融从业人员职务犯罪预防及银行业务的法律风险防范》专题培训，就金融从业人员职务犯罪有关罪名、典型案例以及部分银行日常业务咨询问题，普及法律风险分析与防范知识。结合典型案例，董律师重点解读受贿罪、行贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪、妨害信用卡管理罪等常见罪名的案件特征、构成要件及处罚规定。同时，围绕银行日常业务咨询银行承兑汇票相关问题开展法律风险分析，提出风险防范建议，有效筑牢参训人员的“底线思维”和“红线意识”。

　　案防合规暨警示教育篇

　　案防合规暨警示教育培训主要围绕银行业案防形势分析、涉刑案件管理规定、典型案例警示开展，分析金融机构从业人员犯罪案件特点，重点解读内部制度关于涉刑案件的定义、分类、重大案件标准、案防管理职责分工、业内案件问责等内容。同时，选取五起银行年轻员工沉迷赌博、过度消费、违法放贷的典型案例以案示警，提醒参训人员算好“政治、经济、名誉、家庭、亲情、自由、健康七笔账”，以案为鉴，心有所畏、知行知止。

　　反洗钱管理专题培训篇

　　本次反洗钱管理专题培训分析当前反洗钱工作面临的监管形势，结合分行反洗钱工作中存在的问题，主要围绕如何深化认识反洗钱、践行金融机构反洗钱义务、业务条线反洗钱履职要点开展，讲解客户尽职调查三大步骤、可疑分析方法三大切入点，强调客户身份识别、客户尽职调查、客户洗钱可疑行为分析相关要求，助力参训人员牢固树立反洗钱人人有责意识，提升反洗钱履职需要掌握的核心知识和操作技能，扎实开展反洗钱工作。

　　消费者权益保护专题培训篇

　　消费者权益保护专题培训主要围绕《银行保险机构消费者权益保护管理办法》和浙商银行消费者金融信息管理、营销宣传行为管理等规定解读，投诉情况通报及投诉典型案例分析开展，重点解读相关规章制度的特点、操作规范及工作要求，通报分行投诉工作开展情况，分析存在的问题及不足，并提出改进措施。强调要积极践行“以人民为中心”“以客户为中心”的消保工作理念，提高思想认识，重视消保文化建设，切实做到规范营销宣传，保障消费者金融信息安全，妥善处理客户投诉，做好客户关系维护和消保声誉风险管理，合力做好消费者权益保护工作。

　　本次集中性的专题培训，进一步树牢分行员工的风险合规意识，起到了较好的警示教育作用。下一步，浙商银行南宁分行将以合规宣讲活动为抓手，深化合规文化建设，提升内控合规管理水平，推动内控合规与业务发展实现良性互动，助力、护航分行业务健康发展。（来源：浙商银行南宁分行）