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中信银行南宁分行与重庆分行跨域携手,成功拦截异常取现
来源: | 作者:admin | 发布时间: 2024-08-22 | 843 次浏览 | 分享到:

  近日,中信银行南宁分行辖属桃源支行与重庆分行紧密联动,成功拦截了一起涉及4万元的异常取现行为,遏制了潜在的可疑资金转移风险。

  日前,客户黄某持中信银行重庆分行储蓄卡至中信银行南宁桃源支行,申请取现4万元。但面对柜员关于资金来源与用途的例行询问,黄某言辞闪烁,声称对资金转入者一无所知,仅含糊其辞地表示是对方借款,却又无任何借贷凭证,异常举动引起了工作人员的高度警觉。

  在进一步沟通中,黄某频繁使用手机发送信息,行为高度疑似受到外部操控,且以无理纠缠、投诉相要挟,企图迫使银行办理取现业务,面对询问多次变更取现用途,一系列行径更是加深了工作人员的疑虑。该行工作人员当机立断联系当地公安机关,利用反诈数据系统核实,还发现该客户在其他银行账户上存在多次司法查询记录。与此同时,该行还启动跨域协作机制,与重庆分行共同深入调查,经反馈,黄某于6月12日新开立的账户,实际交易流水与申报用途严重不符,加之短时间内频繁取现,种种迹象均指向了可疑资金转移的可能性。为斩断非法资金链条,中信银行南宁分行立即对该账户暂停非柜面交易,重庆分行同步实施“不收不付”管控,双管齐下,有效阻断了可疑资金的进一步流动。

  此次跨域联动的成功,不仅是中信银行在反诈防骗领域协同作战能力的有力展现,更是积极响应国家关于加强金融安全、防范化解金融风险号召的生动实践。中信银行南宁分行将继续深化与各地分支机构的合作,将打击电信网络诈骗犯罪作为长期而艰巨的任务,以更加坚定的决心和有力的举措,为维护社会和谐稳定、保障人民群众财产安全贡献金融力量。未来,该行将不断优化风险防控机制,提升金融服务质效,为构建安全、健康的金融环境贡献力量。(来源:中信银行南宁分行)