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光大银行南宁分行成功堵截涉诈资金88万元
来源: | 作者:admin | 发布时间: 2024-02-01 | 329 次浏览 | 分享到:

  近日,自治区联席办向光大银行南宁分行发来表扬信,对支行工作人员履职尽责、勇于担当,警银密切配合拦截转移涉诈资金88万元表示高度赞扬。


  2023年12月28日,南宁市某房地产公司法人王某到光大银行南宁分行某营业网点办理对公账户限额调整业务。在办理业务过程中,柜台人员严格落实真实性审核工作要求,询问企业经营情况、转账用途、限额需求。客户声称因采购材料,近期将有对外支付货款的结算需求,对银行核查的问题对答如流,并主动提供商业合作开发框架协议作为调增限额的佐证材料。柜台人员认真审核协议材料,查看客户历史交易流水,发现该账户为近一年内长期沉寂突然启用的低余额账户,客户调高网银限额的意愿较为迫切,且调额时主动提供合同材料,熟悉银行调额业务办理流程,这些情况引起了柜员的警惕,于是立即将异常情况报告柜台经理。凭借专业的职业素养和丰富的反诈工作经验,网点柜台经理判断账户可能存在出租、出借风险,于是耐心向客户讲解出租、出借账户的危害和法律责任,客户表示知晓,并现场签署《公司财、会人员告知书》承诺账户仅由本人使用。出于防控风险考虑,柜台经理在调高网银限额的同时,果断对网银转出采取落地处理的保护性措施。


  2024年1月5日凌晨,账户小额交易探试后,随即发生多个个人账户分散转入、集中转出至外省对公账户的可疑交易特征,由于网点已对该账户网银转账设置强制落地审核,款项未能转出。事后,网点工作人员及时将可疑线索移送当地反诈中心,经核查,该笔款项为涉诈资金。至此,该笔88万元涉诈资金成功被堵截。


  当前打击电信网络新型违法犯罪工作形势依旧严峻复杂,光大银行南宁分行将持续加强网点人员电信网络诈骗的安全防范教育培训,增强员工“知诈、识诈、防诈、反诈”能力,强化员工风险意识和责任意识,提升员工防范电信网络诈骗案件的敏感性和洞察力,发挥好营业网点“金融安全防线”作用,以实际行动守护好客户“钱袋子”。(来源:光大银行南宁分行)