兴业银行南宁分行识别两起涉诈涉案事件，以敏锐精准的反诈意识和高效优质的账户服务成功守住客户钱袋子，保障客户资金安全，赢得有关部门和客户的高度认可。

　　慧眼识诈

　　2023年3月21日中午1点10分，覃阿姨来到兴业银行南宁民主支行柜台，向工作人员咨询其银行卡无法在某购物平台上付款的原因。工作人员请覃阿姨重新演示支付过程，只见她登录了一个并不常见的购物平台，选购了几款价值23600元的药品后意欲付款。工作人员觉得此事蹊跷，查询发现这些药品并未在任何正规网上平台上架售卖。工作人员立即查深一层，发现该购物的平台高度疑似诈骗平台，初步判定客户疑似被诱骗购买假药。

　　工作人员立即提示该平台可能为诈骗平台，劝导客户不要在非正规渠道购买药品。覃阿姨犹豫不决，思来想去最后仍然想要购买。工作人员一边耐心向客户普及网购的正确流程以及各类常见的诈骗陷阱，一边联系客户家属共同劝阻。最后，在双方的共同努力下，覃阿姨认识到身陷骗局，最终决定放弃取款，成功避免了23600元损失。

　　速识别 巧应对 警银协作成功抓获涉案嫌疑人

　　3月21日上午，一名年轻男子至兴业银行北海海城科技支行柜台办理个人银行账户启用手续。在办理业务的过程中，经办柜员发现该账户交易状态异常，且该账户因涉赌涉诈已被公安机关等多渠道进行管控。在进一步询问关于工作单位与账户用途等信息时，该男子面露难色、闪烁其词，这立即引起了柜面人员的警觉。随后，经办柜员解释此业务需要会计主管核实审批后才能办理，并借机向会计主管汇报异常情况。经核实，会计主管确认该账户为“断卡”涉案账户，立即联系了辖区派出所的值班民警。

　　另一方面，为稳住涉案嫌疑人，经办柜员想方设法拖延业务办理时间，同时提示厅堂和安保人员关注嫌疑人动向，成功为民警的抓捕行动争取到宝贵时间。不到15分钟，派出所民警到达银行网点，对涉案嫌疑人进行了控制和问讯，并顺利将其带回做进一步调查取证。北海海城科技支行敏锐识别、灵活处理、积极配合警方等行为得到公安部门的高度认可。

　　近年来，各类诈骗案件频发，对银行持续优化账户服务、提高账户涉诈涉案的风险研判能力提出了高标准、严要求。兴业银行南宁分行将持续履行账户优服务与防风险职责，持之以恒开展各类反赌反诈宣教活动，切实维护稳定安全的金融环境，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

来源：兴业银行南宁分行