征信不好，账户资金流水少

获得贷款额度低

正当你一筹莫展时

看到路边一则小广告：

我给钱，你出卡

代包装流水

纯信用、无抵押

额度大、放款快

小心，这很有可能是骗局

稍不注意

你就会沦为诈骗分子的“工具人”

10月14日

全州农合行城南支行就拦截了一起

借“包装账户流水”之名

行“洗钱”之实的案件

当天下午，全州的雷某到城南支行

申请挂失密码并要求取现5万元

柜员查询账户资金流水后

发现雷某使用该账户频率低

账户余额较少

10月14日当天

有一笔5万元的跨省汇入资金

引起柜员的警惕

柜员按“三必问”要求

询问雷某资金来源、用途等

雷某的回答均无法自圆其说

又不接受转账

办理业务期间

雷某频繁翻看手机

疑似受人指使

行为举止异常

对此，柜员判定雷某

存在洗钱嫌疑

拒绝了他的取现要求

城南支行将情况上报总行运营部

并立即启动警银联动机制

当反诈中心民警来到雷某身后时

雷某才中断与联络人的通话

经民警查看其微信聊天记录

发现一个昵称为“A-李”的陌生人

正在遥控雷某“包装流水”

诱骗其到柜台取现

并以现金方式存到指定的银行账户

达到“洗钱”的目的

最后民警把雷某带回派出所作进一步调查

“包装账户流水”为虚招

“帮信犯罪”是事实

银行卡坚决不能出租、出借、出售

这不仅无法获得贷款

还成了犯罪分子转移犯罪资金的工具

当前电信诈骗案件频发

各种新奇套路层出不穷

大家要时刻紧绷防范之弦

一切“包装流水”都是帮助犯罪

所谓 “刷流水”获取贷款的都是骗局

办理贷款应去正规的金融机构办理

（来源：广西农商联合银行）