近年来，电信诈骗手段日益翻新，骗术层出不穷。面对“断卡”行动的严监管形势，兴业银行南宁分行始终坚持“以客户为中心”的原则，强化开户源头管控，坚守准入关口。近日，该行下辖桂林彰泰春天社区支行成功堵截了一起团伙虚假开户事件。

　　近日，7名客户结伴到兴业银行桂林彰泰春天社区支行，称其需要办理工资卡，并出具南宁某餐饮管理有限公司的工作证明。厅堂人员进一步向客户了解身份信息及其在南宁的工作情况，客户无法完整回答在桂林市区的联系地址，仅表示其居住地在阳朔县，并对工作情况含糊其辞。此外，现场还有2名陪同人员帮助上述7人作补充回答。该行工作人员凭借其敏锐的反诈意识及业务经验，认为客户开户目的存疑、身份信息不明，立即联系南宁分行核实南宁某餐饮管理有限公司是否为该行企业客户。经确认，该企业虽在该行开户，但目前未办理代发工资业务。

　　再三考虑，厅堂人员认为该事件为团伙虚假开户，2名陪同人员为实质策划人，以利益诱导他人使用虚假信息开户。工作人员拒绝了7名客户的办卡申请，并现场组织客户观看南宁市公安局制作的“断卡”行动视频，提示客户相关出租、出借、出售账户需承担的法律责任，同时指导客户下载国家反诈中心APP。客户见此情形，主动表示放弃办卡并离开。

　　自“断卡”行动开展以来，兴业银行南宁分行积极践行社会责任，充分运用网点厅堂和各类媒体平台、建立了“线上+线下”、“行内+行外”的宣传教育机制，持续向公众开展形式多样的反诈宣传活动。2022年以来，该行已开展专项宣传20次，其中线上宣传7次，线下四进（进社区、进企业、进学校、进农村）宣传13次，受众人数达10万余人。该行表示，下一步将重点针对老年人、大学生、务工务农人员等特殊人群做好宣导，增强群众金融风险防范意识，以实际行动维护当地金融秩序安全稳定。（来源：兴业银行南宁分行）