自2018年开业以来，平安银行南宁分行高度重视反洗钱工作，严格执行国家反洗钱法律法规，不断完善反洗钱工作机制，加强反洗钱专业队伍建设，用高度责任心和使命感筑起牢固的反洗钱防线。

严把开户身份识别关   借助金融科技强化可疑监测

　　客户身份识别是银行反洗钱活动的第一道关口，是金融机构的法定义务之一。平安银行南宁分行切实加强开户管理，紧盯重点业务领域和高风险环节，加强客户身份识别，严把客户身份识别关。凡需出示客户身份证件办理的业务，经办柜员须对客户本人与身份证件及联网核查结果进行三核对，确认客户本人办理。如遇可疑情形，须查验辅助证件、利用鉴别仪器进一步核实。同时发挥金融科技优势，借助行内系统预警机制，对于触发预警信息的，按要求进行监测分析，符合可疑报送要求的，向监管部门、公安机关报送可疑线索，共同打击洗钱犯罪。

创新反洗钱宣教形式   提高“火眼金睛”识别能力

　　为提高基层员工可疑交易识别和洗钱风险监测能力，平安银行南宁分行按照“区分对象、不同形式、不同内容”的原则，分层分类展开反洗钱培训。一是成立反洗钱护卫队，打造一支反洗钱专业队伍。选派讲师，对20余名分行反洗钱核心骨干开展高频、精要的专业培训。针对客户身份识别、尽职调查、可疑交易识别等开展专题培训十余期，通过高管开班、讲师授课、团队交流、答疑解惑，提高一线反洗钱人员“火眼金睛”多方面多渠道识别可疑人员和可疑交易的实战能力。二是开办反洗钱知识专刊。平安银行南宁分行开办了反洗钱知识专刊，通过定期下发洗钱风险提示、案例警示、反洗钱前沿问题，提高分行反洗钱队伍专业素养。目前已下发提示17期。三是通过知鸟课程、视频培训等，多形式开展全员反洗钱意识，提高分行整体反洗钱工作水平。

银警合作有力   获授“反诈先锋” 

　　平安银行南宁分行及时向基层网点提示洗钱风险，警示员工严格把关、审慎操作，发现可疑人员或可疑情形，及时报告可疑信息并对相关人员账户采取管控措施。开业以来，平安银行南宁分行向公安机关多次报送重点监测线索，且成功堵截电信诈骗十余起，避免和挽救客户经济损失数百万元。

　　近日，平安银行南宁分行因客户识别能力强、警觉性高、协助公安机关抓获犯罪嫌疑人、警银合作有力，受南宁市公安部门授予“诈先锋  金融卫士”的锦旗。

　　后续，平安银行南宁分行将不忘初心、牢记使命，持续贯彻风险为本理念，加强反洗钱体制机制创新，优化反洗钱资源配置，全面落实反洗钱义务，不断提高预防和打击洗钱犯罪的有效性。（来源：平安银行南宁分行）