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广西北部湾银行2020年年报四大看点：速度快、质量好、结构优、责任强
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作者:admin
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发布时间: 2021-04-30
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4月15日，广西北部湾银行正式发布2020年年报。报告显示，2020年，北行积极推进“336新发展”战略和新经营理念，迈入发展速度最快、质量最好的时期，资产、存款、贷款分别突破 3000 亿元、2000 亿元、1500 亿元，特别是资产迈上3000亿城商行的新台阶，在疫情和经济下行的双重大考中交出了一份靓丽的答卷。
速度快：主要经营指标保持30%以上增长
从发展速度上看，北行主要经营指标均实现了30%的增长，其中资产总额达3,052.79亿元，增幅29.89%，在全国城商行排名第45名；发放贷款及垫款总额达1,577.95亿元，增幅29.83%，各项贷款余额增速是广西银行业平均增速的1.92倍；利润总额19.91亿元，增幅31.07%；净利润15.51亿元，增幅33.47%。负债总额2,839.72亿元，增幅30.57%；吸收存款余额2,058.50亿元，增幅33.49%，各项存款余额增速是广西银行业平均增速的3.47倍。
北行经营指标逆势飘红，得益于广西良好的经济发展态势。据公开资料显示，2020年广西GDP同比增长3.7%，作为“广西自己的银行”，根植八桂的增长动力明显增强。
质量好：连续3年“一升一降”稳健展现发展韧劲
2020年，在疫情影响下，商业银行资产质量明显承压，北行较好抵御疫情爆发和经济下行的叠加影响，发展质量持续提高，连续3年实现“一升一降”，2020年拨备覆盖率192.22%，较年初上升21.66个百分点；不良贷款率1.30%，较年初下降0.17个百分点。
在监管指方面，北行主要监管指标持续向好向优，显示极强的发展韧性。报告期内，北行资本充足率13.62%，同比增长0.83个百分点；拨贷比2.51%，同比提升0.01个百分点；流动性比率60.6%，优于监管标准35.6个百分点；流动性覆盖率934.12%，优于监管标准834.12个百分点。
值得一提的是，2020年北行主动处理历史遗留挂账，2018年剥离后自留主要风险资产已处置完毕，存量不良得到有效化解，身上的包袱更轻，真正实现了“轻装上阵”。
结构优：精准定位转型发展成效显著
2020年，北行紧扣全区发展大局，主动求变加快转型升级，着力提升差异化、特色化水平，全行转型升级的成效初步显现。
在公司业务转型方面，北行着力打造的公司业务供应链金融、物流金融、自贸区金融和沿边金融四大商业模式成型见效。报告期内，北行对公存款余额1,445.79亿元，较年初增加387.78亿元，增幅36.65%，在广西排名第4，市场份额占比10.42%，较年初提升2.4个百分点；公司存款客户数5.45万户，较年初增加1.7万户，增幅45.33%。投资银行业务持续创新交易模式，2020年新增债权融资计划备案量排广西城市商业银行前列，投行业务总规模同比增长27.3%，投行业务已实现广西14个地级市全覆盖。金融市场业务持续做大做强，新发行小微金融债15亿元、二级资本债20亿元、永续债30亿元；投资广西首单银行间债券市场“双创债”、全国农垦系统首单暨广西首单农村产业融合发展专项债券、广西首单养老产业专项债券，累计投放各项投资超2,000亿元。
零售业务数字化转型方面，北行推进网点智能化、轻型化转型，智能柜台实现网点全覆盖，电子渠道替代率提升较快达94.03%，超出全国银行平均水平4点多个百分点，智能化服务水平显著提升，客群规模突破600万户。消费金融加速发展，机构建设快速推进，在全区8个设区市实现了县域机构全覆盖，县域支行存贷款余额双双突破百亿元，形成城市金融与县域金融齐头并进的新发展格局。
近年来，大多数银行都持续加大力度强化与金融科技公司合作以提升核心竞争力。据报道显示，北行2020年加深加快了对数字化转型的步伐，提前35天投产建成新一代系统群（1个新核心系统+50个新外围系统+107个存量系统配套改造）和云数据中心，标志北行科技成功实现与先进同业接轨。报告期内，北行信息科技投入达3.94亿元，同比增长1.79亿元、增幅82.65%，连续三年同比增长均超过亿元。
责任强：“五个聚焦”践行国企担当
2020年，北行通过“五个聚焦”践行国企责任担当，积极推进“六保”“六稳”，为全区加速崛起、实现十三五脱贫攻坚发挥省级银行应有的贡献。
聚焦全区改革发展重点，投放各类资金超1700亿元支持全区改革发展建设，通过发行同业存单、永续债等“引金入桂”1050亿元壮大服务广西资金总量，中标广西政府地方专项债券35.33亿元，助力缓解疫情影响下的地方财政压力，投放近50亿元支持“三企入桂”，投放近70亿元支持“7+4”产业链发展。
聚焦普惠金融，投放利率不高于4.55%的复工贷22.84亿元，普惠型小微企业贷款投放量较上一年度增长4倍，小微贷款利率同比下降1.01个百分点，累计为实体企业让利1.3亿元。
聚焦疫情防控，发行广西首单疫情防控专项同业存单2亿元，投资广西首只疫情防控债务融资工具1.2亿元，累计投放407.23亿元支持5286家企业复工复产（其中民营企业5122户），捐款捐物830万元支持疫情防控。
聚焦脱贫攻坚，坚持“融资+融智+融情+融媒+融商”相结合，打造金融扶贫“新北行”模式。报告期内，共投入帮扶资金555.94万元巩固脱贫成效，援建4座光伏发电站带动贫困户就业17户56人，单年收益25.45万元。县域机构覆盖率提升至60%，三个帮扶村贫困户全部清零。
聚焦绿色金融，报告期内，使用绿色债券资金投放金额21.58亿元，发行30亿元绿色债券，促进绿色可持续发展。稳步提升绿色信贷占比，报告期内，累计投放绿色贷款58.69亿元，绿色信贷业务余额73.2亿元，比年初增加18.73亿元。
在困难重重的内外部环境下，面对艰难繁重的改革发展任务，北行识变应变求变抢抓机遇赶超跨越，规模、速度、质量、效益、结构协调全面发展，2020年的增长答卷显示出区域性经济的发展活力、自我管理上的灵活求变，得到了广大客户、股东、主管及监管部门的认可：在英国《银行家》“2020年全球银行1000强”榜单中排名第423位，较上年提升37位，成为广西首家主体长期信用评级AAA的城商行，知名度和影响力进一步提升。（来源：广西北部湾银行）
速度快：主要经营指标保持30%以上增长
从发展速度上看，北行主要经营指标均实现了30%的增长，其中资产总额达3,052.79亿元，增幅29.89%，在全国城商行排名第45名；发放贷款及垫款总额达1,577.95亿元，增幅29.83%，各项贷款余额增速是广西银行业平均增速的1.92倍；利润总额19.91亿元，增幅31.07%；净利润15.51亿元，增幅33.47%。负债总额2,839.72亿元，增幅30.57%；吸收存款余额2,058.50亿元，增幅33.49%，各项存款余额增速是广西银行业平均增速的3.47倍。
北行经营指标逆势飘红，得益于广西良好的经济发展态势。据公开资料显示，2020年广西GDP同比增长3.7%，作为“广西自己的银行”，根植八桂的增长动力明显增强。
质量好：连续3年“一升一降”稳健展现发展韧劲
2020年，在疫情影响下，商业银行资产质量明显承压，北行较好抵御疫情爆发和经济下行的叠加影响，发展质量持续提高，连续3年实现“一升一降”，2020年拨备覆盖率192.22%，较年初上升21.66个百分点；不良贷款率1.30%，较年初下降0.17个百分点。
在监管指方面，北行主要监管指标持续向好向优，显示极强的发展韧性。报告期内，北行资本充足率13.62%，同比增长0.83个百分点；拨贷比2.51%，同比提升0.01个百分点；流动性比率60.6%，优于监管标准35.6个百分点；流动性覆盖率934.12%，优于监管标准834.12个百分点。
值得一提的是，2020年北行主动处理历史遗留挂账，2018年剥离后自留主要风险资产已处置完毕，存量不良得到有效化解，身上的包袱更轻，真正实现了“轻装上阵”。
结构优：精准定位转型发展成效显著
2020年，北行紧扣全区发展大局，主动求变加快转型升级，着力提升差异化、特色化水平，全行转型升级的成效初步显现。
在公司业务转型方面，北行着力打造的公司业务供应链金融、物流金融、自贸区金融和沿边金融四大商业模式成型见效。报告期内，北行对公存款余额1,445.79亿元，较年初增加387.78亿元，增幅36.65%，在广西排名第4，市场份额占比10.42%，较年初提升2.4个百分点；公司存款客户数5.45万户，较年初增加1.7万户，增幅45.33%。投资银行业务持续创新交易模式，2020年新增债权融资计划备案量排广西城市商业银行前列，投行业务总规模同比增长27.3%，投行业务已实现广西14个地级市全覆盖。金融市场业务持续做大做强，新发行小微金融债15亿元、二级资本债20亿元、永续债30亿元；投资广西首单银行间债券市场“双创债”、全国农垦系统首单暨广西首单农村产业融合发展专项债券、广西首单养老产业专项债券，累计投放各项投资超2,000亿元。
零售业务数字化转型方面，北行推进网点智能化、轻型化转型，智能柜台实现网点全覆盖，电子渠道替代率提升较快达94.03%，超出全国银行平均水平4点多个百分点，智能化服务水平显著提升，客群规模突破600万户。消费金融加速发展，机构建设快速推进，在全区8个设区市实现了县域机构全覆盖，县域支行存贷款余额双双突破百亿元，形成城市金融与县域金融齐头并进的新发展格局。
近年来，大多数银行都持续加大力度强化与金融科技公司合作以提升核心竞争力。据报道显示，北行2020年加深加快了对数字化转型的步伐，提前35天投产建成新一代系统群（1个新核心系统+50个新外围系统+107个存量系统配套改造）和云数据中心，标志北行科技成功实现与先进同业接轨。报告期内，北行信息科技投入达3.94亿元，同比增长1.79亿元、增幅82.65%，连续三年同比增长均超过亿元。
责任强：“五个聚焦”践行国企担当
2020年，北行通过“五个聚焦”践行国企责任担当，积极推进“六保”“六稳”，为全区加速崛起、实现十三五脱贫攻坚发挥省级银行应有的贡献。
聚焦全区改革发展重点，投放各类资金超1700亿元支持全区改革发展建设，通过发行同业存单、永续债等“引金入桂”1050亿元壮大服务广西资金总量，中标广西政府地方专项债券35.33亿元，助力缓解疫情影响下的地方财政压力，投放近50亿元支持“三企入桂”，投放近70亿元支持“7+4”产业链发展。
聚焦普惠金融，投放利率不高于4.55%的复工贷22.84亿元，普惠型小微企业贷款投放量较上一年度增长4倍，小微贷款利率同比下降1.01个百分点，累计为实体企业让利1.3亿元。
聚焦疫情防控，发行广西首单疫情防控专项同业存单2亿元，投资广西首只疫情防控债务融资工具1.2亿元，累计投放407.23亿元支持5286家企业复工复产（其中民营企业5122户），捐款捐物830万元支持疫情防控。
聚焦脱贫攻坚，坚持“融资+融智+融情+融媒+融商”相结合，打造金融扶贫“新北行”模式。报告期内，共投入帮扶资金555.94万元巩固脱贫成效，援建4座光伏发电站带动贫困户就业17户56人，单年收益25.45万元。县域机构覆盖率提升至60%，三个帮扶村贫困户全部清零。
聚焦绿色金融，报告期内，使用绿色债券资金投放金额21.58亿元，发行30亿元绿色债券，促进绿色可持续发展。稳步提升绿色信贷占比，报告期内，累计投放绿色贷款58.69亿元，绿色信贷业务余额73.2亿元，比年初增加18.73亿元。
在困难重重的内外部环境下，面对艰难繁重的改革发展任务，北行识变应变求变抢抓机遇赶超跨越，规模、速度、质量、效益、结构协调全面发展，2020年的增长答卷显示出区域性经济的发展活力、自我管理上的灵活求变，得到了广大客户、股东、主管及监管部门的认可：在英国《银行家》“2020年全球银行1000强”榜单中排名第423位，较上年提升37位，成为广西首家主体长期信用评级AAA的城商行，知名度和影响力进一步提升。（来源：广西北部湾银行）
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