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地市协会

典型案例:成功拦截一起缴纳“扶贫认证资金”电信诈骗
来源: | 作者:admin | 发布时间: 2024-08-29 | 69 次浏览 | 分享到:

  客户王女士到某商业银行网点咨询借记卡绑定微信转账业务,大堂经理询问原因时,客户支支吾吾不愿正面回答。指导过程中,大堂经理留意到客户手机上一个名为“乡村振兴”的微信群反复弹窗,显示缴纳“扶贫认证资格资金”的信息,凭借多年的工作经验和职业敏感,立刻意识到王女士可能被骗,便邀请其到理财室进一步了解详细情况。原来,王女士近日收到一份盖有“国务院公章”的《乡村振兴实施方案》,称加入指定微信群可通过“TRB资金存平台”领取147万的扶贫资金,但在领取前需缴纳10%的认证费,作为返贫资金保障。王女士信以为真,便到网点咨询绑卡转账事宜。王女士在听取该行案例讲解和风险提示后,意识到自己被骗,立即放弃转账念头,同时退出微信群,并对该行工作人员专业和敬业表示感谢。

  风险提示:随着网络技术的飞速发展,电信诈骗手段也快速翻新,迷惑性不断增强,金融机构基层工作人员应时刻提高警惕,密切关注到店客户的神情和举动,加强柜面风险提示和防诈金融知识普及,提升金融消费者风险防范意识和自我保护能力,切实保障客户的资金安全。(来源:中国银行广西区分行)